이 정책은 1xBet 계정이 자금세탁, 테러자금 조달, 결제 사기, 신원 도용 또는 불법 자금 이동에 이용되는 것을 방지하기 위한 것입니다. 모든 이용자와 계정, 금융 거래에 적용됩니다. 카지노는 송금 서비스가 아니며 사람 사이에서 자금을 보관하거나 이전하는 수단으로 사용할 수 없습니다.
가입, 입금, 게임 이용 또는 출금 요청 시 신원 확인, 거래 모니터링, 서류 요청, 계정 제한, 거래 보류·거절, 계정 폐쇄 및 법령에 따른 보고가 적용될 수 있습니다.
운영자는 불법 또는 의심스러운 금융 활동을 방지하기 위해 AML, CTF, 사기 예방, KYC, 거래 모니터링 및 위험 기반 통제를 적용합니다.
자금세탁방지 정책의 목적
이 정책은 1xBet 계정이 자금세탁, 테러자금 조달, 결제 사기, 신원 도용 또는 불법 자금 이동에 이용되는 것을 방지하기 위한 것입니다. 모든 이용자와 계정, 금융 거래에 적용됩니다. 카지노는 송금 서비스가 아니며 사람 사이에서 자금을 보관하거나 이전하는 수단으로 사용할 수 없습니다.
법률 및 규제 체계
운영자는 국제 Curaçao 라이선스 체계와 적용되는 라이선스 의무, 결제 제공자의 요건, 내부 위험 관리 절차에 따라 자금세탁방지(AML)와 테러자금조달방지(CTF) 조치를 적용합니다. 확인 수준은 이용자, 거래 및 관할 지역의 위험에 따라 달라집니다. 해외 라이선스가 한국 내 이용 허가를 의미하지는 않습니다. 이용약관 및 개인정보 처리방침과 함께 읽어야 합니다.
정책 적용 범위
회원가입, 최초 및 반복 KYC, 입출금, 보너스와 프로모션, 결제 수단, VIP 활동, 휴면 및 심사 중인 계정, 지원되는 암호화폐 거래, 의심 거래와 이용 제한 지역 관련 활동에 적용됩니다.
고객확인 절차(KYC)
KYC는 가입 시, 첫 출금 전, 거래 한도 도달 시, 결제 수단 변경 시, 정보 불일치나 의심 거래 발생 시, 보너스 또는 VIP 이용과 관련하여 요구될 수 있으며 정기 또는 무작위로도 실시됩니다. 여권, 신분증, 운전면허증, 주소 증명, 은행 명세서, 공과금 고지서, 결제 수단 소유 증명, 셀카, 생체 확인, 영상 확인, 자금 출처 및 재산 형성 증빙 등을 요청할 수 있습니다. 서류는 유효하고 명확하며 정확해야 하고 수정되지 않은 본인 명의여야 합니다. 위조 또는 타인 서류는 계정 제한이나 폐쇄로 이어질 수 있습니다.
연령 확인
플랫폼의 최소 이용 연령은 18세이며 미성년자의 가입과 이용은 금지됩니다. 연령 증빙을 요청하거나 확인 완료 시까지 계정을 정지할 수 있습니다. 허위 연령 정보는 이용약관 위반이며, 계정과 잔액은 해당 약관에 따라 처리됩니다.
자금 출처 및 재산 형성 경위
자금 출처(SoF)는 특정 입금에 사용한 돈의 출처로 급여, 사업 소득, 저축, 자산 매각, 투자 수익, 상속 등을 뜻합니다. 재산 형성 경위(SoW)는 전체 재산이 형성된 과정을 뜻합니다. 고액 입금, 높은 거래량, VIP 활동, 비정상 패턴, 프로필과 맞지 않는 거래, 고위험 지역 또는 PEP 관련성으로 증빙이 필요할 수 있습니다. 충분한 자료가 없으면 입금, 출금, 게임 이용을 제한하거나 계정을 폐쇄할 수 있습니다.
결제 수단 요건
본인 명의의 카드, 은행 계좌, 전자지갑 및 암호화폐 지갑만 사용해야 합니다. 결제 명의와 계정 명의는 일치해야 합니다. 출금은 일반적으로 입금에 사용한 수단으로 반환되며 소유 증빙을 요청할 수 있습니다. 운영자의 명시적 승인이 없는 제3자 결제 수단은 허용되지 않습니다.
거래 모니터링
입출금 빈도와 금액, 게임 이용이 적은 상태에서의 신속한 출금, 여러 결제 수단, IP와 기기 변경, 지리적 불일치, 연계 계정, 의심스러운 보너스 이용 및 지불거절 등을 지속적으로 확인할 수 있습니다.
금지 행위
송금 목적의 계정 이용, 실질적인 게임 없이 입금·출금하기, 제3자 결제, 도난 카드, 위조·변조 서류, 타인을 대신한 가입, 다중 계정, KYC 및 제재 확인 회피, VPN이나 프록시를 통한 지역 제한 우회, 보너스 악용, 지불거절 사기 및 기타 불법 활동은 금지됩니다.
강화된 고객확인(EDD)
고액 또는 비정상 거래, VIP 계정, 고위험 지역, PEP나 제재 관련성, 서류 불일치, 의심스러운 결제, 여러 결제 수단 또는 증빙 제출 거부는 강화된 고객확인(EDD)의 대상이 될 수 있습니다. 추가 신원·주소 확인, 은행 명세서, SoF/SoW, 영상 확인, 담당자 심사 및 결제 제공자 확인을 요구할 수 있습니다.
정치적 주요 인물(PEP)
정치적 주요 인물(PEP)은 중요한 공적 직무를 맡은 사람을 뜻하며 가족과 가까운 관계인도 위험 평가 대상이 될 수 있습니다. PEP라는 이유만으로 자동 금지되지는 않지만 강화된 확인이 필요합니다. 위험이 수용 불가능하면 서비스를 거절할 수 있습니다.
제재 및 이용 제한 지역
운영자는 제재 목록을 확인할 수 있습니다. 이용 제한 국가는 이용약관에 기재되며 변경될 수 있습니다. VPN 또는 프록시로 지역 제한을 우회하려는 시도는 계정 차단 사유가 될 수 있습니다.
고위험 관할 지역
고위험 관할 지역과 관련된 이용자는 추가 확인을 받을 수 있습니다. 위험은 국가의 AML 특성, 결제 수단 또는 제재 요인에 따라 판단됩니다. 운영자는 가입, 입금, 출금 또는 서비스 제공을 거절할 수 있습니다.
의심스러운 활동
게임 없이 또는 적은 게임 후 빠르게 입출금하는 행위, 정보·서류 불일치, 타인 결제 수단, 연계 계정, 동일 IP나 기기의 다중 계정, KYC 거부, 반복적인 지불거절, 비정상 보너스 및 제한 지역 활동 등이 심사 대상입니다. 거래 보류·취소, 추가 서류 요청, 계정 정지·폐쇄 및 필요한 신고가 이루어질 수 있습니다.
계정 제한
입금 차단, 출금 지연, 보너스 비활성화, 게임 정지, 접근 동결 또는 계정 폐쇄가 적용될 수 있습니다. 관련 심사가 끝나고 요청 자료가 제출될 때까지 제한이 유지될 수 있습니다.
출금 심사
출금은 처리 전에 심사할 수 있습니다. KYC 및 AML 확인, 결제 수단 소유 확인과 보너스 조건 심사는 별도로 이루어질 수 있으며 추가 서류를 요청할 수 있습니다. 이러한 심사 중에는 특정 출금 처리 시간을 보장하지 않습니다.
암호화폐 거래
암호화폐가 지원되는 경우에도 AML 확인이 적용됩니다. 지갑 소유 확인, 블록체인 분석 및 자금 출처 자료를 요구할 수 있습니다. 믹서, 다크넷 시장, 제재 지갑, 사기 또는 도난 자금과 관련된 거래는 거절될 수 있습니다. 암호화폐를 익명 서비스로 취급하지 않으며 지원되지 않는 결제 수단은 사용할 수 없습니다.
보너스 악용과 자금세탁 위험
다중 계정, 공모, 최소 위험 베팅, 허위 신원, 제3자 결제, 여러 계정·기기·IP를 이용한 보너스 현금화 시도는 사기 및 자금세탁 위험으로 간주될 수 있습니다. 보너스 취소, 당첨금 무효화, 계정 제한 또는 폐쇄가 적용될 수 있습니다.
기록 보관
KYC 서류, 거래 및 결제 내역, 활동 기록, 연락 내용, IP·기기 정보 및 준법 심사 기록을 보관할 수 있습니다. 보관 기간은 적용 법령, 라이선스 및 결제 제공자의 요건, 정당한 업무상 필요에 따릅니다.
개인정보 보호와 기밀 유지
개인정보는 개인정보 처리방침에 따라 KYC, AML, 사기 예방, 결제 보안 및 준법 목적으로 처리합니다. 접근은 제한되며 필요한 경우 KYC·결제 제공자, 규제 기관, 감사인 및 수사 기관과 공유할 수 있습니다.
의심 거래 보고
의심스러운 활동을 관할 기관에 보고할 수 있습니다. 법적 제한으로 인해 보고 여부나 내부 조사 내용을 이용자에게 알리지 못할 수 있습니다.
이용자의 책임
이용자는 정확한 정보를 제공하고 본인 서류와 결제 수단을 사용하며 변경 사항을 갱신하고 확인 요청에 응해야 합니다. 이용약관을 준수하고 송금, 사기 또는 KYC·AML·제재·지역 제한 회피에 계정을 사용해서는 안 됩니다.
운영자의 책임
운영자는 KYC 적용, 거래 모니터링, 의심 활동 심사, AML 절차 유지, 직원 교육, 기록 보호, 제공자와의 협조, 필요한 보고 및 정책 갱신을 담당합니다.
정책 변경
정책은 수시로 갱신될 수 있으며 변경 사항은 게시 후 적용됩니다. 이용자는 최신 내용을 정기적으로 확인해야 합니다. 최근 업데이트: —.
문의 방법
KYC, AML 또는 결제 심사 문의는 운영자의 공식 연락처 페이지나 계정에 표시된 고객지원 채널로 보내야 합니다. 준법 관련 요청도 해당 채널을 이용합니다.
자금세탁방지 자주 묻는 질문
KYC는 왜 필요한가요?
신원과 연령을 확인하고 사기 및 자금세탁을 방지하기 위한 절차입니다. 가입 시, 출금 전 또는 추가 심사 과정에서 요구될 수 있습니다.
출금이 지연되는 이유는 무엇인가요?
KYC, AML, 결제 수단 소유 및 보너스 조건을 확인하고 있을 수 있습니다. 심사 중에는 특정 처리 시간을 보장하지 않습니다.
다른 사람의 카드나 계좌를 사용할 수 있나요?
운영자의 명시적 승인이 없으면 사용할 수 없습니다. 결제 수단은 본인 명의여야 합니다.
확인을 거부하면 어떻게 되나요?
확인이 끝날 때까지 입금, 출금 및 게임이 제한되거나 계정이 폐쇄될 수 있습니다.
AML 사유로 계정이 폐쇄될 수 있나요?
예. 심사 결과에 따라 계정 제한 또는 폐쇄가 가능하며 필요한 경우 관할 기관에 보고할 수 있습니다.
개인정보는 어떻게 보호되나요?
개인정보 처리방침에 따라 처리하며 접근을 제한합니다. 공유는 적절한 법적 근거가 있는 경우에 이루어집니다.